Was es tut
Ausgewählte offene Rechnungen werden zu einem Zahllauf gebündelt und als SEPA-Datei ausgegeben oder direkt bei der Bank eingereicht, auf Wunsch als Echtzeitüberweisung. Meldet die Bank beim Empfängerabgleich eine Abweichung, hält der Lauf an und jemand entscheidet.
Der Zusammenhang
Jeder Posten wird an seinen Lauf gebunden, damit ihn kein zweiter noch einmal zahlt. Den Abgang im Auszug verbucht anschließend der Bankabgleich.
Die Vorschriften dahinter
- PSD2
- Verordnung (EU) 2024/886